Gestion de patrimoine à Dijon

TVA réduite à 5,5 %, prêt à taux zéro, assurance emprunteur : profitez des dispositifs les plus avantageux pour accéder à la propriété ou investir dans le neuf.

• TVA 5,5 % — Bénéficiez de la TVA réduite dans les quartiers éligibles.
• Prêt à taux zéro — Le PTZ pour les primo-accédants, sans intérêts.
• Assurance emprunteur — Délégation d'assurance pour payer moins cher.

Investissement locatif neuf et ancien : Denormandie, Loueur en Meublé (LMNP), coliving. Nous trouvons les biens et montons le financement adapté.

• Neuf & ancien — Denormandie, LMNP, déficit foncier, Malraux, LLI, nu-propriété.
• Leverage bancaire — Optimisation du financement et des taux.
• Rendement locatif — Calcul du rendement net et de la rentabilité.
• Gestion locative — Mise en location et gestion quotidienne du bien.

Bilan fiscal complet, choix des dispositifs adaptés, plan d'épargne retraite (PER), optimisation de l'IFI. Nous construisons une stratégie fiscale sur mesure.

• Bilan fiscal — Analyse complète de votre situation fiscale.
• Dispositifs adaptés — Denormandie, Malraux, Monuments historiques, PER, Jeanbrun.
• Plan épargne retraite — Déduction des versements sur votre revenu imposable.
• Optimisation IFI — Réduire l'impôt sur la fortune immobilière.

Assurance vie, PER, SCPI, crowdfunding immobilier : diversifiez votre épargne pour la faire fructifier tout en maîtrisant le risque.

• Assurance vie — Contrats multisupports à frais réduits, diversification.
• PER — Plan d'épargne retraite avec déduction fiscale.
• SCPI — Pierre-papier pour diversifier sans gérer.
• Crowdfunding immobilier — Financement participatif avec rendements attractifs.

Le système par répartition est menacé. Nous vous aidons à évaluer vos besoins futurs et à mettre en place une stratégie de complément de revenus.

• Évaluation des droits — Analyse de votre future pension de retraite.
• Complément de revenus — Assurance vie, PER, SCPI, immobilier.
• Stratégie sur mesure — Plan d'épargne adapté à votre âge et vos objectifs.
• Anticipation — Plus tôt on commence, moins l'effort est lourd.

Prévoyance, mutuelle santé, assurance décès-invalidité : nous auditons vos contrats et optimisons vos couvertures au meilleur prix.

• Prévoyance — Protection en cas de décès, invalidité, incapacité.
• Mutuelle santé — Remboursement optimal des frais de santé.
• Audit de contrats — Analyse de vos contrats existants.
• Transparence — Pas de surprise : garanties et prix clairs.